wyborze najkorzystniejszych form oszczędzania, lokowania wolnych środków finansowych, korzystania z dogodnych kredytów lub innych usług banku. Jeśli klient zdecyduje się na określony produkt, to transakcja jest dokonywana natychmiast przy pomocy owego doradcy. Ich miejsce pracy jest usytuowane w takim miejscu głównej hali bankowej, które zapewnia ogólną jego widoczność, a jednocześnie poufny charakter rozmowy i zawieranej transakcji. Doradcy wykorzystywani są przede wszystkim przy stacjonarnej sprzedaży scentralizowanej. W odniesieniu do klientów banku-osób prawnych (najczęściej przedsiębiorstw) doradcy (<foreign lang="ger">Firmenkundenbetreuer</>) mają za zadanie nawiązanie i utrzymanie kontaktów, przedstawienie całej oferty banku, doradztwo o różnych formach współpracy z bankiem (np. o <foreign lang="eng">leasingu, faktoringu</>, kredytach <foreign lang="eng">a forfait