tzw. zewnętrznego rozpoznania. Jest to próba uniknięcia prób szantażu oraz wymuszeń dokonywanych na pracownikach banków. Poza tym wiele banków wymienia między sobą dane dotyczące niewiarygodnych kredytobiorców. Związek Banków Polskich opracował bazę danych służącą specjalnie w tym celu.<br>Bankowcy zgodnie twierdzą, że niemożliwe jest, by którykolwiek z pracowników mógł samodzielnie wypełnić "procedurę zabezpieczającą" i okraść bank. Dostępu do poszczególnych pomieszczeń strzegą elektroniczne zamki na karty magnetyczne.<br>Każdy pracownik, ze względu na swój zakres obowiązków, ma ściśle określony dostęp do informacji. Jest on bardzo ograniczony. Od osób ubiegających się o pracę w banku wymaga się nie tylko wysokich kwalifikacji zawodowych, ale także etyki